下游數(shù)據(jù)

上海50億元特大洗錢案紀(jì)實(shí)

2007年01月09日13:02   來(lái)源：西本資訊
摘要：

    不久前，上海警方破獲了一起案值高達(dá)50億元的地下錢莊洗錢案。這是建國(guó)以來(lái)上海地區(qū)查處的最大一起洗錢案。它的成功破獲，得益于我國(guó)近年來(lái)金融系統(tǒng)反洗錢機(jī)制的建立。

    從2006年一季度起，交通銀行上海浦東分行的工作人員發(fā)現(xiàn)，幾乎每天都有幾個(gè)人在頻繁辦理巨額境內(nèi)外銀行匯兌業(yè)務(wù)。據(jù)有關(guān)方面調(diào)查，這是一個(gè)涉嫌洗錢的犯罪團(tuán)伙。主要犯罪嫌疑人名叫羅懷濤，新加坡籍。他涉嫌通過開設(shè)地下錢莊收取大量不明來(lái)路的資金，然后通過多家銀行以隱蔽形式向境內(nèi)外大量匯兌，交易量多達(dá)2萬(wàn)多筆，金額達(dá)到50億元之巨，洗錢行為遍及上海、蘇州等地。羅懷濤現(xiàn)已被警方抓捕歸案。目前已查明的是，該錢莊有1700萬(wàn)元來(lái)自天津網(wǎng)絡(luò)炒匯。根據(jù)這一線索，天津警方成功破獲了當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)第一炒匯案。

    據(jù)央行有關(guān)人士介紹，在反洗錢方面，我國(guó)已初步形成了一整套防范機(jī)制，建立了一張由包括23個(gè)部委及所有金融機(jī)構(gòu)組成的大網(wǎng)。各商業(yè)銀行作為反洗錢的第一關(guān)，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易便會(huì)即時(shí)向央行上報(bào)。如果交易行為觸犯刑法，將向司法部門移送；如果涉及違紀(jì)違規(guī)，將向聯(lián)席會(huì)議成員單位移送。在這張全國(guó)性大網(wǎng)的監(jiān)控下，洗錢在中國(guó)將越來(lái)越難。

    從2007年元月1日起，《反洗錢法》將正式實(shí)施，它標(biāo)志著我國(guó)反洗錢工作被納入法制軌道。它的出臺(tái)，不僅為洗錢行為設(shè)置了一道更加嚴(yán)密的屏障，而且對(duì)于打擊上游犯罪將起到十分積極的作用。

    主持人 方靜：在金融領(lǐng)域有一個(gè)很形象的詞叫做“洗錢”。所謂的洗錢，就是指把非法活動(dòng)獲取的錢財(cái)通過一定的渠道，變成貌似合法的錢財(cái)。為了有效地控制這種洗錢行為，近年來(lái)我國(guó)金融系統(tǒng)建立了一整套反洗錢的機(jī)制。前不久，依靠這套機(jī)制，有關(guān)部門在上海破獲了一起涉案金額高達(dá)50億元人民幣的特大洗錢案。

    從2006年一季度開始，交通銀行上海浦東分行的工作人員發(fā)現(xiàn)，幾乎每天都有幾個(gè)熟悉的面孔頻頻在這里辦理大量的境內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)。

    吳曉妞 交通銀行上海浦東分行工作人員：他經(jīng)常到我們這里來(lái)，而且交易量又很大。我們銀行對(duì)這種交易量大的一些大客戶都是有一些優(yōu)惠的，我們就想讓他給我們辦一個(gè)VIP卡。那樣的話，他可以比較方便地辦業(yè)務(wù)，但是這個(gè)客戶不管我們?cè)趺凑f，他就是不想辦。

    一般客戶都希望擁有的VIP卡，這位客戶就是因?yàn)椴辉敢饬粝罗k卡人的個(gè)人資料而拒絕辦卡，這固然讓人難以理解，但辦不辦卡本身說起來(lái)，也是無(wú)可厚非的。但是讓人生疑的是，這位客戶往往一天之內(nèi)就要多次排隊(duì)，分別在不同的柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。

    宋斌 交通銀行上海浦東分行工作人員：這種交易頻繁地發(fā)生，金額都是很大的。因?yàn)樾畔南旅鎱R總上來(lái)，我們就從這方面通知各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)他的部分交易信息實(shí)施跟蹤。

    實(shí)施跟蹤后，種種跡象表明，監(jiān)控錄像中的這名男子有洗黑錢的重大嫌疑。

    交通銀行上海浦東分行工作人員：您看就是這兩個(gè)人，他這個(gè)就是一個(gè)幕后人，東張西望的，好像有意低著頭，避免被拍到，有這種感覺。

    經(jīng)調(diào)查，這名男子名叫羅懷濤，他涉嫌以開辦地下錢莊的方式，吸收大量來(lái)路不明的錢，以隱秘的形式向境外匯兌大量款項(xiàng)。他的匯兌業(yè)務(wù)還擴(kuò)展到了許多家銀行。

    范如倩 中國(guó)人民銀行上?？偛糠聪村X處監(jiān)管一科副科長(zhǎng)：我們?cè)谑盏浇煌ㄣy行可疑交易報(bào)告之后，我們就進(jìn)行了分析，發(fā)現(xiàn)交通銀行報(bào)送的可疑報(bào)告，他的交易情況確實(shí)有很多可疑的地方。我們就從我們的其它銀行報(bào)送的可疑交易報(bào)告當(dāng)中進(jìn)行了一下篩選，發(fā)現(xiàn)其它銀行也有報(bào)送。這樣的情況，更引起了我們的重視，我們?cè)龠M(jìn)行進(jìn)一步全市范圍進(jìn)一步搜索。

    上海浦東是目前國(guó)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展非?？斓牡貐^(qū)之一，有近百家大大小小的銀行匯集在這里。為了全面摸清這個(gè)叫羅懷濤的人的交易情況，反洗錢部門在全上海范圍內(nèi)進(jìn)行了調(diào)查。調(diào)查的結(jié)果令人大吃一驚。

    楊一民 中國(guó)人民銀行上海總部反洗錢處處長(zhǎng)：主要的犯罪嫌疑人是羅懷濤，是新加坡籍。他開設(shè)地下錢莊，總的涉嫌洗錢金額達(dá)到50個(gè)億。

    記者：這50個(gè)億僅僅是上海地區(qū)的嗎？

    楊一民：僅僅是上海地區(qū)。

    記者：除了上海地區(qū)，現(xiàn)在查得比較實(shí)的50億涉嫌非法洗錢的這些金額之外，在全國(guó)其它地方還有可能存在這個(gè)洗錢行為？

    楊一民：是，地下錢莊還有很多洗錢的行為，所以這個(gè)案子越滾越大。我估計(jì)最后的這個(gè)量是非常驚人的。

    由于這起案件涉及洗錢的金額巨大，已經(jīng)移交給公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤Ｄ壳?，犯罪嫌疑人也已被抓捕到案?

    朱海 上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)二支隊(duì)偵查員：我們初步查明，從2004年起一直到今年（2006年）的5月份案件告破，他們涉案犯罪嫌疑人這個(gè)團(tuán)伙在上海、蘇州兩地向全國(guó)，他們的客戶遍及全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)，交易筆數(shù)達(dá)2萬(wàn)筆以上，涉及的金額有50億之巨。這個(gè)規(guī)模是非常大的。

    從查獲的這個(gè)地下錢莊涉嫌非法洗錢的單據(jù)上看，他們洗錢的頻率之高更是驚人。

    朱海：我們初步統(tǒng)計(jì)了一下，有2萬(wàn)余筆交易。

    記者：2萬(wàn)余筆是一個(gè)什么樣的概念？

    朱海：2萬(wàn)余筆，如果剔除正常的雙休日和節(jié)假日的話，他們等于每天在銀行要從事30筆以上的交易。

    記者： 30筆？

    朱海： 30筆以上。

    記者：銀行是有營(yíng)業(yè)時(shí)間的。

    朱海：對(duì)，等于銀行一開門，他們就過去了。過去了，然后在每個(gè)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)穿梭辦理存取款手續(xù)。

    記者：實(shí)際是馬不停蹄地在各個(gè)地方？

    朱海：馬不停蹄。因?yàn)樗麄兊囊?guī)模實(shí)在非常大，應(yīng)該是上海目前查處最大的一個(gè)地下錢莊案。

    由于種種原因，記者沒能見到涉嫌洗錢的犯罪嫌疑人，也就無(wú)從全面了解這些人洗錢的黑幕。但就整個(gè)案情看，人們首先關(guān)心的是這些進(jìn)入地下錢莊要洗的錢究竟是些什么樣的錢？究竟是什么人在洗這些錢？

    記者：通過羅懷濤涉嫌非法洗錢的這個(gè)案子看，能夠看出來(lái)他的上游的這些錢是怎么取得的嗎？

    楊一民：不知道。但是肯定是有問題，不然的話，他可以通過正常的渠道，通過銀行走。正因?yàn)槭且陲椷@些渠道，所以他通過地下錢莊走，里面包括各種各樣的犯罪。

    記者：從你們調(diào)查情況看，能夠透過一些蛛絲馬跡，看到他上游的錢是怎么非法所得的嗎？

    楊一民：能夠看出一些端倪。我們從羅懷濤的案子中，中間有1700萬(wàn)是從天津過來(lái)的，結(jié)果我們通過這條線索，在我們國(guó)家外匯分局上海分局的協(xié)助下，我們成功地在天津破獲了網(wǎng)絡(luò)第一炒匯案。

    據(jù)了解，發(fā)生在天津的網(wǎng)絡(luò)炒匯案是一起犯罪金額數(shù)目巨大的非法買賣外匯的大案。犯罪分子賺取的這些黑錢正是通過地下錢莊這一渠道洗出境外的。

    沈潔 上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)：犯罪的所得，他把他的資金要轉(zhuǎn)移，要掩蓋它的性質(zhì)來(lái)源，這都是洗錢行為。我們對(duì)洗錢行為，發(fā)現(xiàn)洗錢行為就有利于幫助我們發(fā)現(xiàn)上游犯罪；發(fā)現(xiàn)洗錢行為，有利于我們來(lái)控制這類犯罪。對(duì)這次地下錢莊案件的偵查，它的意義在哪里？除了它本身，它等于是地下的銀行，它開展的業(yè)務(wù)是跟銀行同類的業(yè)務(wù)，它是影響破壞了金融秩序，它更重要的是對(duì)我們偵查之后，我們會(huì)調(diào)查、發(fā)現(xiàn)它的地下錢莊里面匯款的客戶，通過客戶的調(diào)查，可能會(huì)發(fā)現(xiàn)它的其它一些違法犯罪的情況。所以，我們目前客戶的調(diào)查還在進(jìn)行之中。

    相信隨著這起洗錢大案的逐步深挖，還會(huì)有更多的隱秘犯罪會(huì)大白于天下。說起來(lái)，對(duì)于洗錢這個(gè)字眼，可能有很多老百姓還感到陌生，但實(shí)際上我國(guó)在如何控制洗錢行為上，已經(jīng)初步形成了一整套的防范機(jī)制。

    強(qiáng)軼群 交通銀行上海浦東分行行長(zhǎng)助理：第一是我們將人民銀行的一些相關(guān)的反洗錢規(guī)定，通過層層傳達(dá)給每位員工，同時(shí)根據(jù)我們內(nèi)部的控制制度，將這些信息再及時(shí)上報(bào)，做到不遺漏。

    各個(gè)商業(yè)銀行作為反洗錢的第一關(guān)，只要發(fā)現(xiàn)了可疑的交易就必須立即上報(bào)，這就讓洗錢的蛛絲馬跡都進(jìn)入了監(jiān)控的范圍之中。

    范如倩：從上報(bào)主體來(lái)看，全市所有的中外資銀行都承擔(dān)了一個(gè)可能涉嫌洗錢的可疑交易報(bào)告上報(bào)的這么一個(gè)職責(zé)。

    主持人：現(xiàn)在這種可疑交易上報(bào)的制度在全上海是不是鋪成了一張?zhí)貏e大的網(wǎng)？

    范如倩：對(duì)，已經(jīng)形成了，這個(gè)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)該說已經(jīng)形成了。從我們可疑交易報(bào)告制度建立到現(xiàn)在三年時(shí)間，這個(gè)上?？梢山灰讏?bào)告的報(bào)送數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了17萬(wàn)份。從當(dāng)中已經(jīng)篩選出了一大批重大的案件，也移送了公安部門，其中有已經(jīng)立案的，已經(jīng)判刑的。

    如果說可疑交易報(bào)告制度是在金融系統(tǒng)內(nèi)部安上了反洗錢警惕的眼睛。那么，有效打擊洗錢行為，實(shí)際上在我國(guó)還有著更大的一張網(wǎng)。

    楊一民：各個(gè)金融機(jī)構(gòu)它把可疑交易報(bào)告向我們?nèi)嗣胥y行移送?？梢山灰讏?bào)告里面分兩類，一類是觸犯《刑法》的，那我們就向司法部門移送；還有一類涉及違紀(jì)違規(guī)的，我們就向聯(lián)席會(huì)議成員單位移送；如果案情重大，或者問題很嚴(yán)重，然后我們?nèi)珖?guó)還有更大的一張網(wǎng)。

    記者：這張網(wǎng)包括什么呢？

    楊一民：全國(guó)這張網(wǎng)絡(luò)，包括23個(gè)部委，包括所有的金融機(jī)構(gòu)都在里面。這張網(wǎng)今后還要包括一些非金融機(jī)構(gòu)，包括房地產(chǎn)、珠寶、律師、會(huì)計(jì)師，這些都要包括在里面。所以有了這么大一張網(wǎng)，洗錢在中國(guó)就是越來(lái)越難了。

    客觀地說，近年來(lái)，在我國(guó)一些不法分子仍然將大筆非法收入流入到洗錢的渠道中。為了更加有效打擊洗錢行為，從2007年1月1日開始，我國(guó)正式實(shí)施了《反洗錢法》。這部法律的實(shí)施，對(duì)于遏制腐敗，打擊犯罪將起到積極的作用。

    項(xiàng)俊波 中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)：《反洗錢法》的頒布實(shí)施，從法律構(gòu)架上，應(yīng)該說我們是初步構(gòu)置了一張大網(wǎng)。這種大網(wǎng)網(wǎng)什么呢？就是要網(wǎng)住這些犯罪分子，讓這些犯罪分子無(wú)處可查、無(wú)處可逃，確保我們國(guó)家的資金和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行活動(dòng)。隨著中國(guó)的國(guó)際化和經(jīng)濟(jì)全球化運(yùn)行的加快，我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)越來(lái)越融入整個(gè)世界，我們這張網(wǎng)不僅會(huì)鋪及到中華人民共和國(guó)境內(nèi)，這張網(wǎng)也可能撒向全世界的每一個(gè)角落。

    主持人 方靜：從2007年1月1日開始，我國(guó)正式實(shí)施了《反洗錢法》。這時(shí)，我國(guó)的反洗錢工作正式納入到了法制化的軌道，同時(shí)也為非法的洗錢行為設(shè)置了一道更加嚴(yán)密的屏障。不僅如此，它還對(duì)控制洗錢的上游犯罪行為起到了十分積極的作用。（央視/焦點(diǎn)訪談）

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