下游數(shù)據(jù)

單筆交易２０萬(wàn)以上須報(bào)反洗錢(qián)中心

2006年11月15日07:22   來(lái)源：西本資訊
摘要：

    昨晚，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，將分別于明年1月1日和3月1日起施行，從而完善細(xì)化了我國(guó)反洗錢(qián)的相關(guān)法律規(guī)定。
　　央行稱，這兩則規(guī)定的出臺(tái)有助于進(jìn)一步預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，維護(hù)金融秩序。這兩則規(guī)定將適用于商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各種金融機(jī)構(gòu)。

　　根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易；中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。在已設(shè)立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的基礎(chǔ)上，央行還將建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)。

　　央行稱，《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的出臺(tái)是為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為。

　　《辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易有：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支；法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易等。

　　央行認(rèn)為的可疑交易包括客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入的情況。

　　央行還表示，外商投資企業(yè)以現(xiàn)金投資于正常業(yè)務(wù)范圍之外的領(lǐng)域也將被視為可疑交易。

　　央行稱，對(duì)于下列大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶；金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易以及在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易；金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金等?！秶?guó)際金融報(bào)》

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